重點(diǎn)培育兩大產(chǎn)業(yè)集群 提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能級(jí) 做優(yōu)數(shù)字化金融新生態(tài)

青島現(xiàn)代金融業(yè)“破局成長(zhǎng)”

致真精密儀器（青島）有限公司是一家致力于實(shí)現(xiàn)高端科學(xué)儀器和集成電路測(cè)試設(shè)備的自主可控和國(guó)產(chǎn)替代的企業(yè)，2月份，企業(yè)完成數(shù)千萬(wàn)元Pre-A輪融資，由集成電路專業(yè)投資機(jī)構(gòu)中芯聚源領(lǐng)投，青島市創(chuàng)新投資有限公司和青島科創(chuàng)母基金參與直投。

如果說(shuō)致真精密儀器感受到的是創(chuàng)投風(fēng)投“投早、投小、投科技”的友好，那么近期全國(guó)各地投資人密集盡調(diào)青島企業(yè)更彰顯青島創(chuàng)投圈的濃濃春意。

元禾原點(diǎn)管理的青島元禾原點(diǎn)數(shù)智轉(zhuǎn)化創(chuàng)業(yè)投資合伙企業(yè)（有限合伙）主要圍繞數(shù)字化產(chǎn)業(yè)升級(jí)和醫(yī)療大健康產(chǎn)業(yè)投資，成立以來(lái)已經(jīng)投資9個(gè)項(xiàng)目，其中2個(gè)位于青島。

“2023年，我們要加大青島項(xiàng)目的投資力度，打造早期項(xiàng)目孵化平臺(tái)，讓青島科技領(lǐng)域的優(yōu)秀企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者可以知道我們，更方便找到元禾原點(diǎn)?！痹淘c(diǎn)的合伙人米菲接受記者采訪時(shí)表示。

創(chuàng)投風(fēng)投集群式的生長(zhǎng)，正是青島現(xiàn)代金融業(yè)“破局成長(zhǎng)”的最佳例證。

圍繞現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建與升級(jí)，青島以“金融產(chǎn)業(yè)培育”和“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”為核心，加快金融業(yè)“雙招雙引”，聚集優(yōu)質(zhì)金融資源，不斷提升金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模和服務(wù)能級(jí)，為全市實(shí)體經(jīng)濟(jì)振興發(fā)展提供重要支撐。

2022年，青島實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值990.9億元，同比增長(zhǎng)6.9％，高于GDP增速3個(gè)百分點(diǎn)；金融業(yè)增加值占GDP比重為6.6％。金融業(yè)實(shí)現(xiàn)稅收225.3億元，占全市的13.3％。

步入2023年，上海、深圳等金融業(yè)發(fā)達(dá)的一線城市，還有杭州等特色鮮明的區(qū)域金融中心城市，紛紛出臺(tái)高“含金量”的政策，競(jìng)速現(xiàn)代金融業(yè)。

對(duì)青島而言，無(wú)論是搶抓經(jīng)濟(jì)提振和產(chǎn)業(yè)變革窗口機(jī)遇，塑造新的比較優(yōu)勢(shì)，還是打造面向國(guó)際的財(cái)富管理中心和全球創(chuàng)投風(fēng)投中心，現(xiàn)代金融業(yè)都是必不可少的“標(biāo)配”，面對(duì)一浪高過(guò)一浪的金融城市之爭(zhēng)，產(chǎn)業(yè)迭代之變，持續(xù)提升產(chǎn)業(yè)規(guī)模的同時(shí)，聚集現(xiàn)代金融資源，重點(diǎn)培育兩大產(chǎn)業(yè)集群；優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能級(jí)；加速擁抱金融科技，做優(yōu)數(shù)字金融新生態(tài)，成為青島破題“現(xiàn)代金融業(yè)的“最優(yōu)解”。

培育兩大產(chǎn)業(yè)集群

不僅銀行、保險(xiǎn)、證券等傳統(tǒng)金融牌照日漸完備，資管機(jī)構(gòu)、創(chuàng)投基金、信托、期貨、消費(fèi)金融等新業(yè)態(tài)也紛至沓來(lái)，傳統(tǒng)牌照與新興業(yè)態(tài)交相呼應(yīng)，是現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)的應(yīng)有之義。

基于青島的特色與優(yōu)勢(shì)，著眼于健全金融機(jī)構(gòu)服務(wù)體系，培育財(cái)富管理和創(chuàng)投風(fēng)投兩大核心產(chǎn)業(yè)集群，打造最具活力和競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)業(yè)鏈，成為青島向現(xiàn)代金融“通關(guān)”的重要選擇。

截至目前，青島已擁有光大理財(cái)、青銀理財(cái)、恒豐理財(cái)三家銀行理財(cái)子公司，數(shù)量上僅次于北京、上海，與深圳比肩，初步形成了以理財(cái)子公司為帶動(dòng)，多業(yè)態(tài)共同發(fā)展的專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)集群。

更為重要的是，近三年間，這些具有輻射引領(lǐng)作用的專業(yè)資管機(jī)構(gòu)在青島的“匯聚”，產(chǎn)品與服務(wù)的“出新”，大大增強(qiáng)了青島金融業(yè)的創(chuàng)新能力，最終在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、滿足居民財(cái)富管理需求等方面成為不可或缺的“新生代”，而這也正與2018年資管新規(guī)頒布實(shí)施后，財(cái)富管理行業(yè)之變不謀而合。

作為全國(guó)首家成立的股份制商業(yè)銀行理財(cái)子公司，光大理財(cái)在中國(guó)金融業(yè)資管地圖上占據(jù)了一席之地，近兩年間推出了銀行理財(cái)市場(chǎng)上多個(gè)首創(chuàng)產(chǎn)品，至2022年末，光大理財(cái)管理產(chǎn)品總規(guī)模達(dá)1.18萬(wàn)億元；另一方面，光大理財(cái)在區(qū)域發(fā)展、支持新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換等方面進(jìn)一步發(fā)揮資產(chǎn)配置優(yōu)勢(shì)，持續(xù)增強(qiáng)對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、鄉(xiāng)村振興主題、制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)等項(xiàng)目的支持，截至目前在青累計(jì)投資余額超350億元。

近日，相關(guān)研究機(jī)構(gòu)發(fā)布了2022年四季度113家城市商業(yè)銀行理財(cái)能力排行榜，在發(fā)行能力、綜合理財(cái)能力、收益能力、產(chǎn)品研發(fā)能力等多項(xiàng)排名中，青銀理財(cái)均進(jìn)入全國(guó)城商行前十位。青銀理財(cái)產(chǎn)品管理規(guī)模從資管新規(guī)發(fā)布時(shí)的500余億元，已跨越到目前的2000多億元，激增三倍有余。

創(chuàng)投風(fēng)投產(chǎn)業(yè)集群的表現(xiàn)同樣精彩有加。

青島創(chuàng)投風(fēng)投正成為極具爆發(fā)力的增長(zhǎng)極，這不僅體現(xiàn)在市場(chǎng)主體總量的持續(xù)增長(zhǎng)，本土創(chuàng)投機(jī)構(gòu)的快速崛起，更有高質(zhì)量的“大塊頭”的加入，尤其2022年以來(lái)，各地掀起設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金群的“浪潮”，青島的表現(xiàn)依然令人驚艷。

2022年以來(lái)，規(guī)模100億元的國(guó)盛資盈綜改基金、規(guī)模40億元的翎賁屹桐基金、規(guī)模30億元的新瑞利產(chǎn)業(yè)基金、規(guī)模25億元的魯商鄉(xiāng)村振興基金等一批重點(diǎn)基金項(xiàng)目落地青島，產(chǎn)業(yè)基金群正在悄然形成。

青島還設(shè)立了包括虛擬現(xiàn)實(shí)種子基金、產(chǎn)業(yè)基金，新型顯示產(chǎn)業(yè)基金，集成電路產(chǎn)業(yè)基金等6支新興產(chǎn)業(yè)專業(yè)園區(qū)基金，計(jì)劃募資規(guī)模131億元，為專業(yè)園區(qū)全面起勢(shì)提供堅(jiān)實(shí)的資本支撐。

通過(guò)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金“以投帶引”的模式，不僅能發(fā)揮政府引導(dǎo)作用，吸引社會(huì)資本投向當(dāng)?shù)?，還能借助社會(huì)資本市場(chǎng)化和專業(yè)化的投資管理優(yōu)勢(shì)，為當(dāng)?shù)匾M(jìn)優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目和資源，助力地方產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

歷經(jīng)四年的潛心磨礪，青島顯然已經(jīng)感受到了創(chuàng)投風(fēng)投產(chǎn)業(yè)集群布局新經(jīng)濟(jì)的蓬勃之力。

市發(fā)改委日前發(fā)布了最新一批青島市新經(jīng)濟(jì)潛力企業(yè)名單，共有122家企業(yè)入圍，這些企業(yè)既涉及人工智能、集成電路、虛擬現(xiàn)實(shí)等新興產(chǎn)業(yè)，又有軟件和信息服務(wù)、現(xiàn)代商貿(mào)等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，入選企業(yè)中近一半曾獲得創(chuàng)投風(fēng)投基金支持，其中不乏深創(chuàng)投、中芯聚源、華潤(rùn)資本、常春藤等頭部基金，部分企業(yè)已經(jīng)成長(zhǎng)為“獨(dú)角獸”、上市后備企業(yè)。

提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能級(jí)

在青島銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家劉曉曙看來(lái)，現(xiàn)代金融的核心并不是簡(jiǎn)單增加機(jī)構(gòu)、增加貸款、增加產(chǎn)品，而是金融資源配置方式的升級(jí)與迭代，社會(huì)財(cái)富通過(guò)股市、債市、基金、理財(cái)?shù)戎苯恿飨驅(qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的渠道明顯拓寬，通過(guò)新路徑、新業(yè)態(tài)、新模式的廣泛運(yùn)用，將不同層次的金融“活水”更加精準(zhǔn)、更有效率、更具創(chuàng)新性地配置到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中，最終提升服務(wù)能級(jí)。

直接融資的規(guī)模和效率對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展至關(guān)重要。黨的二十大報(bào)告強(qiáng)調(diào)，“健全資本市場(chǎng)功能，提高直接融資比重?！?/p>

2022年，青島持續(xù)優(yōu)化企業(yè)上市生態(tài)，全國(guó)首創(chuàng)推動(dòng)企業(yè)上市和上市公司規(guī)范運(yùn)作“十項(xiàng)工作機(jī)制”，建立首批117家企業(yè)“白名單”；落地北交所山東省首家服務(wù)基地，聯(lián)合交易所開展“一對(duì)一”問(wèn)診把脈。全年新增上市及過(guò)會(huì)企業(yè)12家，居全省首位、北方城市第二位；境內(nèi)外上市公司總數(shù)達(dá)到80家。

資本市場(chǎng)被稱為長(zhǎng)期的資金市場(chǎng)，資本市場(chǎng)“青島軍團(tuán)”強(qiáng)勢(shì)崛起，加速“擴(kuò)容”，向“新”而行，帶動(dòng)青島社會(huì)融資結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，2022年，青島企業(yè)通過(guò)上市、掛牌、發(fā)行債券等實(shí)現(xiàn)融資3404億元，直接融資規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大。

以實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求為導(dǎo)向，發(fā)揮現(xiàn)代金融的產(chǎn)業(yè)聚集力、政策傳導(dǎo)能力、普惠力等優(yōu)勢(shì)，讓青島成為“資金流洼地”，讓實(shí)體經(jīng)濟(jì)得到更精準(zhǔn)滴灌，同樣也是現(xiàn)代金融業(yè)“青島策”的重中之重。

2022年，青島本外幣貸款余額連續(xù)跨過(guò)2.5萬(wàn)億元、2.6萬(wàn)億元，至12月末，本外幣各項(xiàng)存款余額達(dá)24993億元，本外幣各項(xiàng)貸款余額為26783億元，由此產(chǎn)生一個(gè)更具說(shuō)服力的數(shù)字，青島存貸比達(dá)107％，這已是連續(xù)三年超過(guò)100％。

做優(yōu)數(shù)字化金融新生態(tài)

隨著金融科技的迅猛發(fā)展，通過(guò)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提高金融行業(yè)的科技化程度，促進(jìn)科技和金融場(chǎng)景的有效結(jié)合，正在日益成為推動(dòng)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要驅(qū)動(dòng)力。

金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)邏輯也發(fā)生變革，傳統(tǒng)意義上基于稟賦特征的發(fā)展格局被打破，布局?jǐn)?shù)字化成為不可或缺的重要一極，而數(shù)字人民幣則是金融業(yè)數(shù)字化的“新基建”之一。

今年以來(lái)，多地?cái)?shù)字人民幣首單項(xiàng)目落地，涉及跨境消費(fèi)、供應(yīng)鏈金融、免密支付等場(chǎng)景，數(shù)字人民幣試點(diǎn)地區(qū)已擴(kuò)展至17個(gè)省市的26個(gè)試點(diǎn)地區(qū)。

自2020年11月成為第二批數(shù)字人民幣試點(diǎn)城市至今兩年多來(lái)，數(shù)字人民幣在青島零售消費(fèi)、交通出行、政務(wù)民生、文化旅游和創(chuàng)新賦能方面廣泛應(yīng)用，落地全國(guó)首筆數(shù)字人民幣線上貸款業(yè)務(wù)、全國(guó)首單“數(shù)字人民幣＋數(shù)字化融資租賃”業(yè)務(wù)、全國(guó)首個(gè)“惠民?！睌?shù)字人民幣應(yīng)用等創(chuàng)新應(yīng)用場(chǎng)景，實(shí)現(xiàn)了主要領(lǐng)域的應(yīng)用全覆蓋以及數(shù)字人民幣跨境支付的突破。截至2022年年底，全市共上線數(shù)字人民幣消費(fèi)場(chǎng)景超過(guò)60萬(wàn)個(gè)，累計(jì)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)785萬(wàn)筆、2.85億元。

不僅是數(shù)字人民幣，一個(gè)活力四射的數(shù)字化金融生態(tài)圈正在加速形成，通過(guò)數(shù)字化賦能，諸多傳統(tǒng)金融業(yè)的痛點(diǎn)被打通，將不可能變?yōu)榭赡?，為?shí)體經(jīng)濟(jì)提供高質(zhì)量金融服務(wù)，同時(shí)金融機(jī)構(gòu)自身的數(shù)字化轉(zhuǎn)型也在不斷加快。

青島目前已獲得金融科技應(yīng)用試點(diǎn)、金融科技賦能鄉(xiāng)村振興示范工程、金融數(shù)據(jù)綜合應(yīng)用試點(diǎn)、金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升工程等一批國(guó)家級(jí)、總行級(jí)試點(diǎn)，在普惠金融、供應(yīng)鏈金融等領(lǐng)域取得了積極成效。

國(guó)家外匯管理局在青島地區(qū)開展跨境金融服務(wù)平臺(tái)境內(nèi)運(yùn)費(fèi)外匯支付便利化應(yīng)用場(chǎng)景試點(diǎn)，并率先在自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)落地。項(xiàng)目亦被列入中央網(wǎng)信辦國(guó)家區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用試點(diǎn)。

青島還創(chuàng)新開展“區(qū)塊鏈”數(shù)字倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，山東港口金融控股有限公司在66云鏈區(qū)塊鏈數(shù)字倉(cāng)單平臺(tái)，為青島泰和嘉柏能源有限公司提供了倉(cāng)單質(zhì)押融資服務(wù)，這是國(guó)內(nèi)首筆基于區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的原油數(shù)字倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。

青島金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型也蹄疾步穩(wěn)，通過(guò)“場(chǎng)景＋平臺(tái)”深度融合發(fā)力，以多種渠道、多種方式擴(kuò)展金融邊界，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)快速響應(yīng)和精準(zhǔn)觸達(dá)。

日前，青島數(shù)字金融創(chuàng)新大賽頒獎(jiǎng)儀式在全球（青島）創(chuàng)投風(fēng)投中心大廈舉行。18個(gè)青島市金融科技優(yōu)秀項(xiàng)目和18套金融解決方案獲獎(jiǎng)，獲獎(jiǎng)項(xiàng)目包含供應(yīng)鏈融資、金融風(fēng)險(xiǎn)防范、鄉(xiāng)村振興金融綜合服務(wù)、養(yǎng)老金融等眾多場(chǎng)景的創(chuàng)新應(yīng)用和解決方案，參與機(jī)構(gòu)積極性之高，項(xiàng)目專業(yè)性、創(chuàng)新性之強(qiáng)，令專家們連呼意外。

市地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)人在接受記者采訪時(shí)表示，當(dāng)前我市金融業(yè)發(fā)展勢(shì)頭良好，金融產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展空間和提升潛力還很大，2023年將努力推動(dòng)現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模和服務(wù)能級(jí)再上新臺(tái)階，包括從機(jī)構(gòu)落戶、人才招引、生態(tài)營(yíng)造等多方面發(fā)力，吸引金融機(jī)構(gòu)在我市聚集發(fā)展；做強(qiáng)財(cái)富管理和創(chuàng)投風(fēng)投產(chǎn)業(yè)集群，培育壯大法人金融機(jī)構(gòu)，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈重點(diǎn)項(xiàng)目落地，爭(zhēng)取在產(chǎn)業(yè)布局方面實(shí)現(xiàn)更大突破；引導(dǎo)全市金融機(jī)構(gòu)圍繞24條產(chǎn)業(yè)鏈、新興產(chǎn)業(yè)專業(yè)園區(qū)、城市更新等重點(diǎn)領(lǐng)域精準(zhǔn)擴(kuò)大投放信貸資金，強(qiáng)化對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域的金融支持力度。

從“破局成長(zhǎng)”到千帆競(jìng)渡，奮力前行的青島現(xiàn)代金融業(yè)令人期待。（青島日?qǐng)?bào)/觀海新聞?dòng)浾?傅軍）