從3月1日開始，國家外匯管理局發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范非居民個人外匯管理有關(guān)問題的通知》正式實施。記者從外管局青島分局了解到，此舉在保護和便利非居民個人合法外匯收支活動的同時，也有利于抑制和打擊非法資金流動，防止洗錢活動。
填補外匯管理法規(guī)空白
據(jù)悉，所稱“非居民個人”是指外國自然人（包括無國籍人）、港澳臺同胞和持中華人民共和國護照但已取得境外永久居留權(quán)的中國自然人。
對于《通知》出臺的背景，外管局青島分局有關(guān)負責人告訴記者，近年來，隨著我國對外開放進程的加快，境內(nèi)非居民個人外匯業(yè)務的規(guī)模不斷增長。但長期以來，我國對于非居民個人外匯收支都沒有較完整、明確的外匯管理規(guī)定，給非居民個人和銀行都帶來了很多不便。我國在去年下半年對外匯指定銀行收匯、結(jié)匯業(yè)務專項檢查中也發(fā)現(xiàn)，非居民個人外匯業(yè)務中存在一些問題。
因此，為了對我國境內(nèi)非居民個人的外匯收支行為進行有效規(guī)范，填補非居民個人外匯管理法規(guī)的空白，我國在參考國外經(jīng)驗及遵循國際慣例的基礎上，制定了《通知》。這是第一個正式規(guī)范非居民個人外匯業(yè)務的管理規(guī)定。
《通知》基于“三項原則”
據(jù)介紹，《通知》的制定，充分考慮了非居民外匯收支的范圍和特點，主要基于以下“三項原則”：一是保護和便利合法的外匯收支活動�！锻ㄖ穼τ诜蔷用駛�人經(jīng)常項目方面的如贍家、購物、旅行等的外匯收支，以及資本項目方面的如購買個人房產(chǎn)、
B股等合法的外匯收支行為，均給予政策上的滿足。二是限制和打擊非法資金流動。為防止洗錢，打擊非法資金流動，《通知》嚴格對外幣現(xiàn)鈔的管理，對非居民個人開立外幣現(xiàn)鈔賬戶、提現(xiàn)、匯出都做了一定的規(guī)定�！锻ㄖ愤�要求銀行辦理非居民個人外匯業(yè)務時，應按相關(guān)規(guī)定向有關(guān)部門報告大額和可疑外匯資金交易信息。三是對外匯流入與流出進行全程監(jiān)管�！锻ㄖ穼Ψ蔷用駛�人在境內(nèi)辦理外匯收支、外匯劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯、購匯、開立外匯賬戶等各個環(huán)節(jié)都做出了規(guī)范，體現(xiàn)了對外匯流入、流出均衡管理的原則。
境外人士存款實行實名制
根據(jù)《通知》規(guī)定，非居民個人從境外匯入的外匯或攜入的外幣現(xiàn)鈔，可以自己持有，也可以按照有關(guān)規(guī)定存入銀行、提取外幣現(xiàn)鈔或辦理結(jié)匯。
外管局青島分局有關(guān)負責人說，根據(jù)規(guī)定，非居民個人從境外匯入的外匯資金應當開立外匯現(xiàn)匯賬戶存儲；從境外攜入的外幣現(xiàn)鈔應當開立外幣現(xiàn)鈔賬戶存儲。其中，開立外匯現(xiàn)匯賬戶時，應憑本人真實身份證明（包括外國護照、境外永久居留權(quán)證明原件等）辦理。開立外幣現(xiàn)鈔賬戶時，每人每天存儲等值5000美元以下（含5000美元）的，憑本人真實身份證明辦理；每人每天存儲等值5000美元以上的，憑本人真實身份證明、本人攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。
非居民個人從境外匯入的外匯或境內(nèi)外匯賬戶中提取外幣現(xiàn)鈔時，應憑本人真實身份證明到銀行辦理，如每人每天提取外幣現(xiàn)鈔金額超過等值1萬美元，還應填寫《非居民個人外匯收支情況表》。
每人每月結(jié)匯金額超5萬美元須申請
外管局青島分局有關(guān)負責人說，非居民個人從外匯賬戶中結(jié)匯時，每人每次結(jié)匯金額在等值1萬美元以下的，直接在銀行辦理；每人每月累積結(jié)匯金額超過等值5萬美元的，應向所在地外匯局提出申請，經(jīng)外匯局審核確認合規(guī)用途后到銀行辦理。從境外匯入的外匯直接結(jié)匯時，除按上述規(guī)定辦理外，還須提供本人真實身份證明。非居民個人將持有的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯時，每人每次結(jié)匯等值5000美元以下的，憑本人真實身份證明辦理；每人每次結(jié)匯等值5000美元以上的，憑本人真實身份證明、本人攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。非居民個人辦理結(jié)匯時，應如實向銀行說明外匯資金結(jié)匯用途，填寫《非居民個人外匯收支情況表》。
非居民個人需將外匯賬戶內(nèi)的存款匯出境外時，直接到銀行辦理，并填寫《非居民個人外匯收支情況表》。非居民個人持有的外幣現(xiàn)鈔需匯出境外時，匯出金額在等值5000美元以下的，憑本人真實身份證明到銀行辦理；匯出金額在等值5000美元以上的，憑本人真實身份證明和本人攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單辦理。
不影響正常的外匯收支
根據(jù)《通知》規(guī)定，非居民個人超過一定限額提取外幣現(xiàn)鈔、辦理結(jié)匯、匯出外匯賬戶內(nèi)的存款，都需要填寫《非居民個人外匯收支情況表》，這是否會影響非居民個人正常的外匯收支活動？
外管局青島分局負責人表示，這樣做的主要目的是為了了解掌握非居民個人外匯收支的有關(guān)情況，便于銀行進行真實性審核，也方便外匯局的事后核查及反洗錢的需要。這不是外匯局額外增加的審批項目，不會對非居民個人正常的外匯收支活動造成影響。本報記者鄒吉宏
