黃玉敏 孟李生 報道
本報濟南11月1日訊 近日，省公安廳經偵總隊連續(xù)接到報案，我省一些市不斷發(fā)生詐騙分子假冒銀行或銀聯(lián)的名義發(fā)送手機短信，對持銀行卡或銀行存折的群眾實施詐騙犯罪活動。此類詐騙利用了當前電信和電子支付的新興業(yè)務，科技含量高、詐騙成本低、手段隱蔽，詐騙屢屢得手。據中國銀聯(lián)統(tǒng)
計，近3個月來全國各地接到詐騙報警或查詢的此類案件近萬起，受害面之廣、受害人數之多，在近年來的金融詐騙案件當中實屬罕見。
為此，省公安廳提醒廣大群眾，要提高防范意識，在接到以下描述的類似短信和電話時，請直接與發(fā)（折）卡銀行專用客服電話聯(lián)系，不要隨便撥打可疑電話。如不慎被詐騙，要及時向當地公安部門報案。
主要作案手法
第一步，假冒銀行或銀聯(lián)的名義向持卡（折）人發(fā)送短信或打電話，假稱持卡人的銀行卡在某處消費，或卡（折）的信息資料被泄漏，誘騙持卡（折）人撥打虛假短信中指定的電話號碼。典型的短信為：“×××您好！你的儲蓄卡于××超市刷卡消費××××元成功，此筆消費將從您賬上扣除。如有疑問請撥區(qū)號加××××××××銀聯(lián)聯(lián)合管理局�！�
第二步，一旦持卡（折）人撥打短信中的電話后，在語音提示后轉為人工服務，詐騙分子以所謂銀行或銀聯(lián)“工作人員”的名義，再次告訴持卡（折）人，其銀行卡（折）“確實”發(fā)生了虛假交易或其資料可能泄露、已被偽造，要其到公安機關的“金融詐騙科”報案，并提供所謂報案電話。報案后詐騙分子以警察身份言之鑿鑿，進一步誘使持卡（折）人上當，告訴其為避免損失，應與銀聯(lián)或銀行的××××××××電話聯(lián)系。
第三步，詐騙分子再次冒充所謂銀行或銀聯(lián)“工作人員”，聲稱為保護卡（折）內資金安全，為其提供所謂的“安全賬戶”，要求持卡（折）人將款存入該“安全賬戶”，或者誘騙持卡人在ATM進行相關操作，將卡內資金轉入詐騙分子預先以虛假身份在銀行開立的銀行卡賬戶內。得手后，詐騙分子迅速通過取現、轉賬等手段竊走資金。
案件基本特點
組織嚴明、分工明確、層級清晰。詐騙團伙按照股份制成立專業(yè)詐騙公司，公司內設立多個部門及崗位，有專門負責拓展業(yè)務及網羅業(yè)務員的，有專門發(fā)送短信的，有專門負責接聽電話哄騙持卡（折）人的，有專門利用假身份證辦理銀行卡的，有專門負責賬務匯款的，各崗位之間按照嚴密的流程分工合作。
詐騙團伙的反偵查意識強。詐騙分子一般采取甲地發(fā)送信息，乙地聯(lián)系，丙地轉移贓款的分散作案方式，給公安部門調查、抓捕造成困難。為了引誘當地持卡（折）人上鉤，詐騙分子還雇用當地人參與詐騙，而大部分參與詐騙的人并不知道主謀是誰，只與雇用者單線聯(lián)系。即使公安部門抓到某一處或某一伙嫌疑人，位于他處或承擔其他分工的嫌疑人就會立即銷毀罪證，四散而逃，公安部門抓住的往往只是為主謀跑腿的“馬仔”。
充分利用了電信部門新興業(yè)務，詐騙手法具有較高的科技含量。詐騙分子充分多利用了鐵通、網通等電信部門“商務一號通”業(yè)務。該業(yè)務又稱“虛擬一號通”，是在一個虛擬的號碼下面掛多個通訊終端號碼，包括固定電話、手機和小靈通，不但可以掛本地的號碼，也可掛外地的號碼。詐騙分子所發(fā)短信中留下的看似固定電話的所謂“客服電話”其實就是這個虛擬號碼，當持卡（折）人撥打該虛擬號碼時，實際接聽的卻是外地手機。由于開通“商務一號通”沒有采用實名制，僅需在網站上注冊即可開通，使用者隱藏了真實身份，給公安部門偵查帶來相當大的困難。
詐騙工具具有一定科技含量。詐騙分子主要使用短信“群發(fā)器”發(fā)送詐騙短信。有的短信發(fā)射器由電腦程序控制，連接在電子網絡接傳輸設備上，啟動后會按照程序自動識別正在使用的手機號碼，自動向外發(fā)送編輯好的群集短信。
另外，通過手機短信發(fā)送的所謂“中獎”、“賣車”、“賣假幣和假發(fā)票”等信息也屬此類詐騙。
責任編輯：林彥婷
