洗錢，就是指把非法活動獲取的錢財通過一定的渠道，變成貌似合法的錢財。
前不久上海破獲了一起涉案金額高達50億元人民幣的特大洗錢案。目前警方正調查黑錢來源。
神秘男子天天上銀行
從2006年一季度開始，交通銀行上海浦東分行的工
作人員發(fā)現(xiàn)，幾乎每天都有一個熟悉的面孔頻頻在這里辦理大量的境內外匯兌業(yè)務。交通銀行上海浦東分行一位工作人員告訴記者：“
這個人經(jīng)常到我們這里來，而且交易量又很大。我們銀行對這種交易量大的一些大客戶都是有一些優(yōu)惠的，我們就想讓他辦一個VIP卡。那樣的話，他可以比較方便地辦業(yè)務，但是這個客戶不管我們怎么說，他就是不想辦�！�
同時讓人生疑的是這位客戶往往一天之內就要多次排隊，分別在不同的柜臺辦理業(yè)務。這種交易頻繁發(fā)生，金額都是很大的。銀行工作人員通知各個網(wǎng)點對他的部分交易信息實施跟蹤。實施跟蹤后，種種跡象表明，這名男子有洗黑錢的重大嫌疑。
銀行調查 揭開50億黑錢
中國人民銀行上海總部反洗錢處監(jiān)管一科副科長范如倩告訴記者：“
我們在收到交通銀行可疑交易報告之后，就進行了分析，發(fā)現(xiàn)這個男子的交易情況確實有很多可疑的地方。我們就從其他銀行報送的可疑交易報告當中進行了一下篩選，發(fā)現(xiàn)其他銀行也有報送。這種情況更引起了我們的重視，我們再進行全市范圍進一步搜索。”
為了全面摸清這個叫羅懷濤的人的交易情況，反洗錢部門在全上海范圍內進行了調查。調查的結果令人大吃一驚。經(jīng)調查，羅懷濤涉嫌以開辦地下錢莊的方式，吸收大量來路不明的錢，以隱秘的形式向境外匯兌大量款項。他的匯兌業(yè)務還擴展到了許多家銀行。
中國人民銀行上海總部反洗錢處處長楊一民向記者證實，該案主要犯罪嫌疑人羅懷濤是新加坡籍，他開設地下錢莊，總的涉嫌洗錢金額達到50個億。
每天到銀行交易30筆以上
由于這起案件涉及洗錢的金額巨大，已經(jīng)移交給公安機關立案偵查。目前，一些犯罪嫌疑人已被抓捕到案。上海市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊二支隊偵查員朱海說，初步查明，從2004年起一直到2006年5月份案件告破，涉案犯罪嫌疑人的客戶遍及全國多個省、市、自治區(qū)，交易筆數(shù)達2萬筆以上，涉及的金額有50億之巨。從查獲的這個地下錢莊涉嫌非法洗錢的單據(jù)上看，他們洗錢的頻率之高更是驚人�！俺醪浇y(tǒng)計了一下，有2萬余筆交易。如果剔除正常的雙休日和節(jié)假日的話，他們每天在銀行要從事30筆以上的交易。等于銀行一開門，他們就過去了。然后在每個商業(yè)網(wǎng)點穿梭辦理存取款手續(xù)。因為他們的規(guī)模實在非常大，應該是上海目前查處最的大一個地下錢莊案。”
案件追問
50億黑錢來自哪里?
這些進入地下錢莊要洗的錢究竟是些什么樣的錢？究竟是什么人在洗這些錢？
記者：通過羅懷濤涉嫌非法洗錢的這個案子看，能夠看出來他的上游的這些錢是怎么取得的嗎？
楊一民：不知道。但是肯定是有問題，不然的話，他可以通過正常的渠道，通過銀行走。正因為是要掩飾這些渠道，所以他通過地下錢莊走，里面包括各種各樣的犯罪。
記者：從你們調查情況看，能夠發(fā)現(xiàn)一些蛛絲馬跡嗎？
楊一民：能夠看出一些端倪。我們從羅懷濤的案子中，發(fā)現(xiàn)有1700萬黑錢是從天津過來的，我們通過這條線索，在相關部門大力配合下，我們成功地在天津破獲了網(wǎng)絡第一炒匯案。
(解說： 據(jù)了解，發(fā)生在天津的網(wǎng)絡炒匯案是一起犯罪金額數(shù)目巨大的非法買賣外匯的大案。犯罪分子賺取的這些黑錢正是通過地下錢莊這一渠道洗出境外的。)
沈潔
上海市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊副總隊長：犯罪分子作案后，他總要將資金轉移，掩蓋其性質和來源，這就是洗錢行為。發(fā)現(xiàn)洗錢行為就有利于幫助警方發(fā)現(xiàn)上游犯罪，有利于控制這類犯罪。
打掉這個地下錢莊，它的意義在哪里？地下錢莊就是地下的銀行，它開展的業(yè)務與銀行業(yè)務相類似，影響和破壞了正常的金融秩序。打掉它有利維護正常金融秩序。破獲這樁地下錢莊案后，我們將調查它的匯款客戶，通過對客戶的調查，可能會發(fā)現(xiàn)其他一些違法犯罪的情況。目前對客戶的調查還在進行之中。
（責任編輯 賈茹）
