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資料圖 ????活躍在福建沿海地區(qū)的“地下錢莊”正成為不法分子實施轉移資金、逃避稅收、洗錢等的“通道”。對此要加大打擊力度,加強監(jiān)管。 ????“地下錢莊” ????福建省公安廳經偵總隊副總隊長劉文年說,福建與境外經貿、人員往來密切,“地下錢莊”非法金融活動長期存在。2007年以來,福建公安機關立案偵辦“地下錢莊”案件20多起,抓獲犯罪嫌疑人30多名,涉案金額數百億元人民幣,交易幣種包括臺幣、美元、港幣等。 ????劉文年告訴記者:“由于錢莊交易建立在雙方信任的基礎上,有約定俗成的黑市行業(yè)秩序,各個錢莊有自己固定的客戶群,通常交易雙方口頭約定、現場結算”。 ????2008年,省公安廳偵辦的公安部督辦“2.13”楊秀珍非法經營案是福建近年來最大的一起“地下錢莊”案,涉案金額10億多元人民幣,這起案件于2011年審結,11名涉案人員獲刑,主犯楊秀珍被判處有期徒刑6年。 劉文年說,這起案件中,楊秀珍、張秀娟、陳主官等人在福州經營“地下錢莊”,暗中與境外錢莊勾結,采取境外收取或支付外幣、境內支付或收取人民幣的交易方式非法買賣外匯,并在兌換匯率上增減點數非法牟利,非法經營額達10億余元人民幣。 據楊秀珍供述,2007年起,她和臺灣一些莊家合作兌換臺幣,他們根據臺灣方面報的利率再加上自己的利潤報給大陸客戶,收取并支付人民幣,定期和臺灣方面對賬結算。 錢莊經營者張建平說:“境內的客戶要購買臺幣時,先和錢莊商量好匯率和手續(xù)費,客戶將購買臺幣的錢打到錢莊指定賬戶后,錢莊通知臺灣莊家把臺幣打到客戶指定的賬戶。” 涉案人員陳主官說:“錢莊臺幣交易活躍,客戶需求量大,金額從每次幾萬到幾十萬甚至幾百萬不等,為了資金往來方便,我們大量使用以他人身份資料開設的賬戶匯款、轉賬?!?/p> 劉文年說,隨著閩臺交往不斷密切,走私、販毒、電信詐騙等涉及兩地的犯罪呈多發(fā)態(tài)勢,一些不法分子利用“地下錢莊”渠道將非法所得往來兩岸,給公安機關的查處、追贓帶來不小難度。 福建省泉州市公安局刑偵支隊一大隊教導員陳宗慶告訴記者,一些境外電信詐騙分子在大陸或境外設立詐騙窩點,針對大陸居民實施詐騙,一旦得手,迅速將贓款轉賬并取走,通過“地下錢莊”迅速轉移出境。 三大特點 劉文年說,從福建公安機關查獲的案件看,“地下錢莊”非法金融活動呈三大特點: 一,經營方式多為家族式,呈現公司化發(fā)展趨勢?!暗叵洛X莊”莊主多為個體經營者,其核心成員基本上是家族成員或其境內外的親戚朋友,家族性經營特點突出。 二,組織嚴密、分工細致、手段隱蔽、逃避打擊能力強。“地下錢莊”與客戶商談業(yè)務主要通過電話進行,電話中關鍵內容使用暗語,諸如將“一萬”說成“一?!?,極少使用通訊工具傳遞賬戶信息;較少使用現金交易,多是通過銀行進行資金劃撥,對大宗交易一般分成幾筆進行;交易不立書面合同,不留書面憑據,有的只簡單記錄交易情況,在確認交易完成后就銷毀;平時進行交易的賬務記錄大多不設置相關賬簿、賬冊,也不使用正規(guī)的記賬憑證和記賬方式,僅以某種形式或采用某種代碼進行流水記錄;“地下錢莊”經營者常使用親朋好友、外籍人員、已故人員的身份證多頭開戶,頻繁銷戶,逃避監(jiān)管。 三,“地下錢莊”正成為洗錢犯罪的主要渠道。近年來,跨境犯罪問題凸顯,走私、毒品、電信詐騙等案件呈多發(fā)態(tài)勢,一些不法分子通過“地下錢莊”將非法所得轉為其它投資,披上“合法外衣”。泉州法院宣判的一起洗錢案中,被告人蔡清海將販毒所獲800多萬元贓款陸續(xù)通過菲律賓“地下錢莊”匯入福建沿?!暗叵洛X莊”,再由其同伙在銀行開設賬戶洗錢。 嚴厲打擊 劉文年說,相對合法外匯交易渠道手續(xù)繁瑣、周期較長、總額限制等,“地下錢莊”手續(xù)簡便、操作快捷、不受總額限制,客戶與“地下錢莊”確認交易后,莊家通過電話就可以完成資金轉移。 福建省警察學院教授倪小宇說,沿海地區(qū)“地下錢莊”數量多、資金往來數額大?!暗叵洛X莊”實際上發(fā)揮了資金結算、外匯交易、資產轉移、洗錢等作用,破壞了國家外匯管理秩序、增加了經濟運行的不確定性,也為其它違法犯罪活動提供了便利,應當嚴厲打擊。 有關部門提出,加強部門協作,形成合力,以有效打擊“地下錢莊”。 一是建立“地下錢莊”情報信息數據庫,將可疑的公司、人員、賬戶、交易線索、金融機構等信息收集入庫,掌握監(jiān)控主動權。 二是加大案件偵辦力度,提高打擊效能,公安、銀行、外匯管理部門建立信息交換機制。 三是公安、銀行、海關、稅務等部門密切協作,充分利用大額和可疑資金交易報告、核查制度,加強跨境資金流動監(jiān)測,建立對可疑資金、大額資金、可疑賬戶的監(jiān)控體系。 四是實時掌握銀行交易數據真實情況,查證“地下錢莊”交易信息。 |