???????去年以來(lái)，隨著重慶市打黑、反腐專項(xiàng)工作的推進(jìn)，一連串“黑錢(qián)漂白”案浮出水面。到今年5月，重慶市查處的洗錢(qián)犯罪案件已有7件。在這些案件中，犯罪分子是如何讓“黑錢(qián)”披上合法外衣的?

????“打黑”使一串洗錢(qián)案浮出水面

????什么是“黑錢(qián)”，錢(qián)是怎么“洗白”的?重慶市檢察院的檢察官介紹，洗錢(qián)是指采用轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)移等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)，使其犯罪所得表面合法化的行為。

????重慶市北碚區(qū)原副區(qū)長(zhǎng)趙文銳收受他人錢(qián)財(cái)后覺(jué)得危險(xiǎn)，想到了“以錢(qián)生錢(qián)”的方式，先后將200余萬(wàn)元投入到一家房地產(chǎn)公司，從而獲得了更多收益。經(jīng)過(guò)檢察機(jī)關(guān)偵查，趙文銳“黑錢(qián)漂白術(shù)”被揭穿，近日因受賄罪被法院一審判處有期徒刑十二年，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)20萬(wàn)元。

????以王興強(qiáng)為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織聚斂上千萬(wàn)元非法財(cái)物，涉案的警察蘇揚(yáng)借用妻妹身份證辦理銀行存折，通過(guò)轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)等方式，協(xié)助王興強(qiáng)轉(zhuǎn)移犯罪資金用于建廠，蘇揚(yáng)最終因犯包庇黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、洗錢(qián)罪，被法院依法判處有期徒刑三年零六個(gè)月。

????洗錢(qián)方式越來(lái)越隱蔽“如何把手里見(jiàn)不得光的錢(qián)漂白，不法分子挖空心思，采取的方式越來(lái)越具隱蔽性?！敝貞c市檢察院第二分院的一位檢察官介紹。

????洗錢(qián)手段涉及的領(lǐng)域廣闊，除個(gè)人消費(fèi)外，投資房地產(chǎn)、金融等實(shí)業(yè)是洗錢(qián)的重要途徑。重慶市公安局原副局長(zhǎng)彭長(zhǎng)健和妻子劉觀英，用部分受賄款購(gòu)買(mǎi)了3處住宅。此外，文強(qiáng)等腐敗官員也將受賄款用于購(gòu)置多套住宅。

????一些腐敗分子還以親屬出國(guó)旅游或子女出國(guó)留學(xué)為由，一方面借此索取賄賂，另一方面向境外轉(zhuǎn)移不法所得。如彭長(zhǎng)健的女兒出國(guó)留學(xué)的費(fèi)用就高達(dá)180余萬(wàn)元。

????通過(guò)家族親屬洗錢(qián)現(xiàn)象也比較突出，文強(qiáng)案就是典型。據(jù)查，從2004年起，文強(qiáng)妻子周曉亞陸續(xù)將大量人民幣、美元、歐元等分批交給弟弟周澤新保管。文強(qiáng)案發(fā)后，周澤新又將折合人民幣600余萬(wàn)元的巨額贓款藏到朋友的屋頂蓄水池中。

????反洗錢(qián)、反腐、“打黑”齊頭并進(jìn)

????“由于洗錢(qián)方式頗具隱蔽性，加大了偵查的難度?！必?fù)責(zé)蘇揚(yáng)涉黑洗錢(qián)案的辦案檢察官感慨地說(shuō)。

????據(jù)這位檢察官介紹，在蘇揚(yáng)案中，王興強(qiáng)涉黑組織將涉黑資金與組織成員、特定關(guān)系人自有資金、企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金“捆綁”在一起，通過(guò)銀行頻繁轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)等方式，使得資金流轉(zhuǎn)復(fù)雜化，偵查人員必須通過(guò)調(diào)取大量銀行憑證、收集大量證人證言證據(jù)，方能確定資金的違法屬性。

????如何才能更好地打擊洗錢(qián)違法行為?西南政法大學(xué)刑事訴訟法與司法改革研究中心教授潘金貴認(rèn)為，必須做到反洗錢(qián)、反腐、“打黑”齊頭并進(jìn)。從重慶市打黑除惡查處的案件來(lái)看，洗錢(qián)在黑社會(huì)和腐敗犯罪中扮演了重要角色，形成了一條黑色資金鏈——黑社會(huì)和腐敗犯罪位于上游，洗錢(qián)位于下游。要打擊洗錢(qián)行為，就需要加大對(duì)上游犯罪的打擊力度。

????辦案檢察官認(rèn)為，要加強(qiáng)司法機(jī)關(guān)與銀行反洗錢(qián)部門(mén)的聯(lián)動(dòng)。對(duì)洗錢(qián)犯罪的查處，涉及大量金融專業(yè)的法律知識(shí)，如無(wú)具有專業(yè)優(yōu)勢(shì)的銀行反洗錢(qián)部門(mén)的工作人員參與，辦案將困難重重。

????“在加大案件查處力度的同時(shí)，預(yù)防洗錢(qián)犯罪的發(fā)生至關(guān)重要?！敝貞c市檢察院第一分院辦案檢察官告訴記者，該院在辦理王興強(qiáng)等人涉黑犯罪案件中發(fā)現(xiàn)，一家銀行開(kāi)立賬戶時(shí)，未嚴(yán)格依照相關(guān)規(guī)章制度對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，致使洗錢(qián)犯罪發(fā)生。對(duì)此，該院及時(shí)向銀行上級(jí)主管部門(mén)發(fā)出檢察建議，希望他們采取措施防止洗錢(qián)現(xiàn)象發(fā)生。沈義 俞見(jiàn)軒